Código de Conduta

Em nosso mundo em rápida transformação, os clientes querem uma instituição que seja um parceiro responsável, confiável e flexível. Podemos atender a essas exigências trabalhando em equipe, graças ao nosso espírito de serviço, aprimorado pela diversidade de habilidades e conhecimentos de cada pessoa. Queremos nos tornar referência em banco de relacionamento e trabalhar com nossos clientes da mesma forma que trabalhamos uns com os outros, por meio da escuta, da co-construção, da transparência, do incentivo às contribuições e da solidariedade tanto no caso de sucessos quanto de problemas.

Queremos melhorar continuamente a experiência de nossos clientes por meio de ações conjuntas, para que possamos ajustar nossas soluções, práticas e relacionamentos para o futuro, em particular, aproveitando as inovações tecnológicas. De acordo com nosso espírito empreendedor, estamos mudando nossos métodos de trabalho e, ao mesmo tempo, promovendo um espírito de compartilhamento, experimentação e pensamento inovador. Aprendemos com nossos sucessos e também com nossos fracassos

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Como instituição financeira, contribuímos para o desenvolvimento econômico, social e ambiental sustentável das regiões onde atuamos. Queremos ajudar nossos clientes a concluir seus projetos, mantendo-nos atentos a todos os tipos de risco. Nossa responsabilidade e nossos padrões éticos consistem em atender rapidamente aos requisitos de nossos clientes e em proteger os interesses de longo prazo de todas as partes interessadas, cumprindo rigorosamente todas as regras que regem nossos negócios. Nossa responsabilidade também se reflete em nossa coragem de assumir a responsabilidade por nossas ações e decisões, e de expressar nossas opiniões de forma transparente.

Por último, responsabilidade significa atribuir tanta importância à forma como os resultados são alcançados como aos próprios resultados.

Nosso compromisso é orientado pela satisfação de longo prazo de nossos clientes, e pelo orgulho que temos de nossos negócios e do nosso Grupo. ​

Buscamos fazer a diferença diariamente, a fim de contribuir para o sucesso de nossos clientes, bem como de nossos próprios projetos. Nós incentivamos o envolvimento e a realização profissional de toda a nossa equipe. Mantemos relacionamentos baseados na confiança e no respeito mútuo externa e internamente.

Estamos empreendendo o desenvolvimento do Grupo, respeitando os direitos humanos e sociais básicos e o meio ambiente em todos os lugares em que conduzimos nossos negócios.

Agimos de acordo e cooperamos com as iniciativas internacionais que escolhemos endossar, que incluem:

• •
  Pacto Global das Nações Unidas;
• •
  A Declaração das Instituições Financeiras sobre o Ambiente e o Desenvolvimento Sustentável (Programa das Nações Unidas para o Ambiente);
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  Os Princípios do Equador;
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  Os Princípios de AML de Wolfsberg. ​

Estamos desenvolvendo nossas atividades empresariais respeitando a sociedade e o meio ambiente. Em conjunto com nossos stakeholders, utilizamos energia e recursos naturais de forma econômica e incorporamos fatores sociais em nossas decisões de financiamento e investimento e em nossos negócios.

Cumprimos com acordos, leis e regulamentos aplicáveis em todos os lugares, e com compromissos e acordos internacionais adicionais que endossamos.

Juntos, conduzimos nossos negócios respeitando políticas e procedimentos profissionais e práticas éticas. Garantimos a transparência e honestidade das informações divulgadas aos nossos clientes, comunidade financeira, investidores, autoridades de supervisão e o público em geral.

As operações de negócios, nossa estrutura organizacional e nossos procedimentos estão em conformidade com a prática profissional ética e as políticas e procedimentos estabelecidos pelo Grupo; eles também estão de acordo com o nosso Código de Conduta Tributária. Nossos mecanismos de controle interno garantem que assim seja. ​ Estamos ativamente envolvidos na luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, em cooperação com as autoridades competentes. Para isso, produzimos políticas e procedimentos que aplicamos em todo o mundo, incluindo vários que são mais rigorosos do que a legislação local.

De acordo com a Carta da Diversidade da França, que aprovamos em 2004, cada uma de nossas entidades incentiva a diversidade e se abstém de praticar qualquer forma de discriminação em relação a seus funcionários e candidatos a emprego.

Cada uma de nossas entidades adere a políticas e procedimentos relacionados à liberdade de associação e condições de trabalho, e se abstém de fazer uso de trabalho forçado ou escravo ou trabalho infantil, de acordo com as convenções da Organização Internacional do Trabalho, mesmo quando a legislação local permite tais práticas.

Respeitamos a privacidade dos indivíduos, sejam eles clientes, parceiros ou funcionários. Solicitamos apenas informações que sejam úteis para atender aos interesses de nossos clientes e parceiros, melhorar a qualidade de nossa prestação de serviços, cumprir obrigações legais ou contribuir para a gestão de nossa empresa.

Observamos a neutralidade política e nos abstemos de apoiar quaisquer organizações ou atividades políticas por meio de doações ou subsídios, mesmo quando a legislação local assim o permitir.

Respeitamos os compromissos dos nossos funcionários que, como cidadãos, desejam participar da vida pública.

Herdeiros de uma longa tradição de atendimento ao cliente e serviços corporativos, colocamos toda a nossa energia e habilidades para atender ao nosso objetivo principal - a satisfação do cliente.

Estimulados diariamente por nossos valores, estabelecemos e mantemos relacionamentos duradouros com nossos clientes com base na confiança, na experiência e no respeito por todos os seus interesses legítimos.

Pretendemos nos estabelecer como a referência em serviços bancários de relacionamento, escolhidos pela qualidade e pelo comprometimento de nossa equipe no apoio ao financiamento da economia e dos planos de nossos clientes. Essa intenção assume a forma de uma série de projetos todos com o objetivo de melhorar continuamente a melhoria contínua na qualidade do serviço.

Utilizamos nosso profundo conhecimento de nossos clientes para:

• •
  Oferecer-lhes produtos e serviços adequados à sua situação e às suas necessidades, para concretizar seus planos ou antecipar necessidades de financiamento;
• •
  Aconselhá-los e informá-los, levando em conta seu nível de conhecimento e as condições ou riscos relacionados a determinadas transações.

Estabelecemos relações contratuais somente com clientes cujas práticas são, ou pretendem ser, consistentes com nossos próprios princípios gerais.

Evitamos conflitos de interesses por meio de estruturas separadas e procedimentos completos. Não atuamos como agente quando isso pode levar a um conflito de interesses com nosso cliente, a menos que o cliente concorde.

Garantimos a confidencialidade das informações privilegiadas que possuímos sobre uma empresa ou instrumento financeiro em todas as circunstâncias, e nos abstemos de usá-las ou divulgá-las para fins diferentes daqueles para os quais as informações nos foram reveladas. Cada um de nós cumpre regras rígidas destinadas a restringir a circulação de informações privilegiadas e adere às regulamentações do mercado de ações que abrangem nossas transações pessoais envolvendo instrumentos financeiros (o dever de divulgar ou abster-se de negociar, conforme notificado a todos os funcionários aos quais elas se aplicam). Asseguramos que aqueles que possam ter informações privilegiadas devido à nossa função na organização, cumpram todas as regulamentações e as políticas e procedimentos éticos estabelecidos pelo Grupo.

Estamos cientes da importância que nossos clientes dão à manutenção do controle sobre seus dados pessoais. É por isso que nosso Grupo está reafirmando seu compromisso de ser responsável em suas atividades de processamento de dados: comprometemo-nos a assegurar e proteger esses dados e a usá-los de maneira ética e transparente para oferecer aos nossos clientes o melhor serviço possível.

Temos confiança nas habilidades, na lealdade, na integridade e no comprometimento de nossos funcionários, que são o principal ativo de nossa empresa.

Sabemos que podemos contar com seu senso de responsabilidade para governar seu comportamento em suas vidas profissionais. Esperamos que eles evitem qualquer situação de conflito de interesses.

Prestamos atenção especial às suas condições de trabalho, especialmente no que diz respeito à saúde e à segurança.

Nós os envolvemos na governança do Grupo, promovendo o diálogo, a informação e a discussão. Respeitamos sua privacidade.

Recrutamos funcionários exclusivamente com base em nossas necessidades e nas qualidades individuais de cada candidato. Desenvolvemos suas habilidades profissionais e aumentamos suas responsabilidades sem nenhum tipo de discriminação e, em especial, sem discriminação com base em fé ou crenças, sexo, idade, origem étnica ou filiação a uma organização política, religiosa ou sindical ou a qualquer tipo de minoria.

Protegemos nossos funcionários contra qualquer forma de assédio no local de trabalho.

Cada um de nossos funcionários tem reuniões regulares com seu gestor direto, durante as quais são definidos objetivos e elaborados planos de desenvolvimento.

Buscamos conquistar a confiança de nossos investidores com o objetivo de garantir a rentabilidade de seus investimentos e a longevidade de nossos negócios.

Fornecemos regularmente aos investidores informações precisas, completas e transparentes.

Comprometemo-nos a manter um diálogo duradouro com eles, em especial por meio do nosso Comitê Consultivo de Acionistas.

Comprometemo-nos a aderir aos princípios gerais mencionados acima com relação aos nossos fornecedores e prestadores de serviços. Em contrapartida, esperamos que eles sigam princípios equivalentes aos do nosso Código de Conduta.

Garantimos que os interesses de todas as partes sejam levados em consideração, de forma transparente e de acordo com os termos do contrato.

Respeitamos as culturas e o meio ambiente dos países onde operamos. Por meio de nossas atividades comerciais, contribuímos para o desenvolvimento econômico e social desses países.

Como trabalhamos em um setor regulamentado, comprometemo-nos a cooperar plenamente com os órgãos públicos e profissionais responsáveis pela supervisão ou verificação da conformidade de nossas atividades nos territórios onde eles têm jurisdição e onde conduzimos nossos negócios.

Garantimos a conformidade com as regras relativas à transparência e à precisão das informações usadas pelos clientes, pela comunidade financeira, pelos investidores, pelas autoridades de supervisão e pelo público em geral nos países em que conduzimos nossos negócios.

O desenvolvimento harmonioso de nosso Grupo baseia-se na confiança, tanto entre os funcionários quanto entre o Grupo e seus funcionários. A manutenção dessa confiança exige a adesão, em todos os níveis, a um determinado número de regras de conduta.

Alguns princípios claros e bem definidos são referências úteis. Eles não abrangem todas as situações éticas, mas servem como diretrizes quando há dúvida ou incerteza quanto à postura a ser adotada.

Cada um de nós sempre adere a todos os acordos, diretrizes e instruções em vigor no Grupo.

Todos demonstram lealdade e justiça e promovem bons relacionamentos com nossos colegas. Eles se comprometem a agir de acordo com os valores do nosso Grupo.

Todos asseguram que as atividades que dependem deles sejam conduzidas de acordo com as políticas e os procedimentos existentes em nosso Grupo no que diz respeito à proteção da saúde, da segurança e do meio ambiente.

Cada um de nós leva em consideração as consequências sociais, econômicas e ambientais de nossas decisões.

Além da conformidade com as leis e regulamentos, todos agem com integridade dentro e fora da empresa quando a estão representando.

Deve-se ter moderação ao fazer declarações sobre qualquer assunto relacionado ao Grupo fora do Grupo.

Todos contribuem para a implementação de nossas melhores práticas e cooperam com os processos de auditoria e controle internos de forma diligente e transparente.

O sigilo comercial é um componente essencial de nossa função como banqueiros. Ele se aplica a todas as circunstâncias e a todos os tipos de mídia, inclusive aos novos canais de comunicação, como as redes sociais. Os indivíduos são os guardiões - e responsáveis - pelas informações confidenciais que recebem. Eles só podem usar essas informações internamente para fins comerciais e não devem divulgá-las fora da empresa, a menos que tenham permissão para fazê-lo ou quando exigido por lei, em especial por solicitação de determinados tribunais ou órgãos de supervisão da profissão bancária.

Algumas informações confidenciais podem ser consideradas informações privilegiadas de acordo com as regulamentações bancárias e financeiras.

Aqueles de nós que possuem informações privilegiadas, seja devido à nossa função ou não intencionalmente, estão sujeitos a obrigações especiais de confidencialidade e ao dever de divulgar ou abster-se de negociar.

O correio eletrônico deve ser classificado com base no nível de confidencialidade das informações nele contidas.

Em princípio, é proibido o envio de informações de natureza profissional para fora do Grupo por meio de serviços de mensagens ou outras mídias externas que não estejam relacionadas ao ambiente profissional. Em casos excepcionais, informações desse tipo podem ser enviadas, principalmente por meio de um serviço de mensagens pessoais, sob as condições previstas nos procedimentos internos.

Cada um de nós deve agir de maneira responsável e respeitar a integridade do mercado. Todos agem em estrita conformidade com as normas e os princípios que regem as transações nos mercados financeiros, abstendo-se de qualquer comportamento ou ação que possa distorcer a concorrência ou alterar a realidade ou a transparência no que diz respeito a outros participantes do mercado e às autoridades reguladoras.

Todos cumprem as regras nacionais e internacionais de combate ao abuso de mercado e exercem vigilância contínua para proteger a integridade do mercado.

São especificamente proibidos: violar as regras de negociação com informações privilegiadas, divulgar informações privilegiadas de maneira ilegal, disseminar informações que enviem sinais falsos ou enganosos aos mercados ou manipular preços.

Qualquer suspeita de um caso de abuso de mercado deve ser relatada às pessoas responsáveis por compliance.

Cada um de nós se abstém de manter relacionamentos pessoais com nossos clientes, parceiros e fornecedores que possam comprometer nossos deveres profissionais ou nos colocar em uma situação de conflito de interesses. Relatamos à nossa gerência direta e ao departamento de Compliance qualquer conflito de interesses ao qual possamos estar sujeitos. Devemos evitar que nossos próprios interesses ou os de nosso círculo próximo entrem em conflito com os interesses do nosso Grupo.

Quando houver alguma dúvida sobre determinadas transações ou situações específicas com relação a este Código de Conduta ou quaisquer Instruções aplicáveis, devemos buscar orientação de nossa gerência direta e do departamento de Compliance. Todos devem evitar assumir qualquer interesse financeiro em um concorrente, fornecedor ou cliente sem a permissão prévia, por escrito, de sua gerência direta e do departamento de Compliance.

Quando um de nós for considerado representante do Grupo, ele deve se abster de envolver nosso Grupo ou qualquer entidade do Grupo em quaisquer atividades ou responsabilidades públicas que ele possa exercer fora do Grupo.

Todos nós devemos cumprir os compromissos assumidos em nossas negociações com nossos clientes, parceiros e fornecedores, tratando-os de forma justa e fazendo as escolhas necessárias com base em critérios objetivos.

Todas as práticas de corrupção são proibidas. Aqueles de nós que estiverem sujeitos a pressões ou solicitações de terceiros devem informar seus gestores diretos.

Presentes para nossos clientes ou seus representantes devem ser modestos e estar em conformidade com as regras estabelecidas pelas entidades do nosso Grupo. O mesmo se aplica a indivíduos em posições de autoridade pública, funcionários do governo e pessoas semelhantes.

Da mesma forma, cada um de nós cumprirá rigorosamente os limites de valor que se aplicam em nossa entidade para presentes ou convites de nossos clientes ou qualquer outro relacionamento comercial.

Para evitar qualquer situação questionável, se necessário, cada um de nós deve buscar aconselhamento sobre a postura a ser adotada por nossa gerência direta.

Como parte das disposições relacionadas à prevenção de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e evasão fiscal, e em conformidade com as regras nacionais e internacionais sobre sanções e embargos, todos estão sempre vigilantes e devem seguir os procedimentos de identificação e "conheça seu cliente" para todos os clientes ou partes envolvidas, juntamente com todos os procedimentos de verificação de transações.

Cada um de nós, funcionários permanentes e temporários, deve cumprir o Código de Conduta, contribuindo assim para a proteção do ativo mais importante do nosso Grupo, ou seja, sua reputação.

Coletiva e individualmente, garantimos que este Código seja aplicado e que todas as nossas ações estejam em conformidade com ele, independentemente de nossa posição no Grupo.

A conformidade com o Código de Conduta é reforçada, em particular, pela aplicação das políticas e procedimentos internos do nosso Grupo e de suas entidades.

Todos assumem suas responsabilidades no dia a dia e não devem hesitar em compartilhar suas dúvidas e preocupações, quando aplicável, para evitar qualquer tipo de risco.

Se as dúvidas persistirem, pode ser necessário realizar uma denúncia.

Cada um de nós tem o direito de emitir um alerta se achar que tem boas razões para considerar que uma instrução recebida, uma transação ou, de modo mais geral, qualquer situação da qual tenha conhecimento pessoal não parece estar em conformidade com as regras que regem as atividades do Grupo.

Esse direito deve ser exercido de boa-fé e de maneira responsável, imparcial, não difamatória e não abusiva. O Grupo protege os denunciantes, em especial contra possíveis atos de retaliação ou sanções disciplinares, e garante que sua identidade seja mantida estritamente confidencial.

O denunciante pode ser qualquer funcionário, qualquer parceiro externo e, como parte de um dever de cuidado, qualquer fornecedor com o qual o Grupo mantenha um relacionamento comercial estabelecido (subcontratados ou fornecedores).

A denúncia pode ser exercida em vários níveis:

Para a equipe:

• •
  Em primeiro lugar, entrando em contato com sua gerência direta ou indireta, ou entrando em contato diretamente com o LCO (Compliance Officer Local);
• •
  Em segundo lugar, se esses meios de comunicação não forem adequados, entre em contato com o Chefe de Conformidade do Grupo diretamente usando uma ferramenta de denúncia hospedada em um site seguro que garante que os dados pessoais sejam protegidos e mantidos estritamente confidenciais;

No caso de prestadores de serviços, o direito de fazer um alerta é exercido diretamente usando a ferramenta de denúncia descrita acima.

Os destinatários do alerta garantem que as investigações sejam conduzidas com o maior nível possível de confidencialidade compatível com as exigências da investigação.

A possibilidade de fazer um alerta de forma anônima é um princípio garantido* pelo Grupo, que fornece os meios necessários para permitir essa forma de comunicação. No entanto, conhecer a identidade do denunciante (mantendo-a confidencial) pode facilitar a implementação de todas as medidas investigativas necessárias.

Esses procedimentos para o exercício do direito de emitir um alerta se aplicam a todas as entidades do Grupo, independentemente do país em que estejam sediadas. Se necessário, as entidades podem complementá-los em sua documentação regulamentar para refletir as regulamentações locais específicas.

Cada um de nós garante que os ativos tangíveis, intangíveis, financeiros e patrimoniais de nossa empresa sejam protegidos e os utiliza de forma razoável, em conformidade com as políticas e os procedimentos que regem seu uso e aplicação, conforme nos foi comunicado.

Ninguém deve fazer uso pessoal excessivo dos equipamentos e serviços colocados à sua disposição.

Todos se esforçam para usar os recursos de forma econômica e levar em conta os aspectos ambientais em sua tomada de decisão.